知识

工行企业网银

中国工商银行企业网上银行是指中国工商银行以互联网为媒介，为同业企业或机构提供的自助式金融服务。

 

1、企业网银普及版

 

企业网银大众版适用于需要实时掌握账户和财务信息，不涉及资金转入转出的中小企业客户。客户开通企业电话银行或到工商银行网点申请企业普通卡证书后，即可在柜台或网上注册企业网银大众版。客户可使用普通卡证件卡号和密码登录企业网银大众版，享受基本网银服务。

 

企业网银大众版为客户提供账户查询、密码修改、首页定制等功能。客户还可以使用在线挂失功能在线挂失普通卡凭证。

 

如果您不满足于获得最基本的账户查询等服务，还需要使用更丰富、更强大的网上银行功能，请使用专业的工行企业网上银行。

 

2.工商银行企业网上银行

 

目前，工行企业网上银行可为中小企业、集团公司、金融机构、社会团体和行政事业单位提供以下服务：

 

(1) 账户管理

 

账户管理是指客户通过网上银行进行的账户信息查询、下载、维护等一系列账户服务。无论您是集团公司还是中小企业，都可以随时查看总（母）公司和分（子公司）公司各类账户的余额和明细，掌握和监控内部资金公司实时情况；您还可以使用“电子收据”功能在线自助查询或打印活期账户电子附属收据。账户管理为您实现集约化、现代化管理提供了有力保障。

 

（二）代收业务

 

代收服务是企业客户通过工行网上银行主动代收签约个人或其他授权企业用户应缴纳的各类费用的一项优惠服务。申请手续简单，收费方式灵活，可异地收款。为充电客户提供了及时、快捷、高效的充电“通道”，解决了一直困扰充电客户的“充电难”问题，缩短了资金周转周期。，加快资金回笼速度。

 

代收业务分为企业批量扣除和个人批量扣除两部分。收费企业向企业（个人）收取款项，首先要与银行、收费企业、支付企业（个人）签订三方协议，建立扣款对应关系，一般规定建立对应关系的方法由收费企业向银行收取，银行通过内部管理系统人工建立。个人客户也可登录工行个人网上银行自行签订协议。

 

（三）支付业务

 

支付业务包括网上汇款、证券登记公司资金清算、电子商务及外汇汇款、四大精品和龙头业务。它是传统商业模式与现代电子商务模式相结合的产物。精心设计的交钥匙支付解决方案。

 

1.网上汇款

 

集团企业总（母）公司可通过电子支付指令将资金划出其账户，实现与其他单位同城或异地的资金结算（在中国境内任意一家银行开户），实现“足不出户”“即可轻松完成企业日常结算业务的目的。

 

网上汇款为您提供多种支付方式。您可以根据集团内部管理需要，统一设计对外转账或定向汇款的支付方式。通过您设计的安全授权和控制方案，您可以满足各种财务管理需求。便捷的网上汇款批量订单处理方式工商银行pos机客服电话是多少，中国领先的结算网络，让您的生意如虎添翼。

 

2、证券登记公司资金结算

 

证券公司客户可通过“证券登记公司资金清算”功能，将资金划入证券登记公司指定的清算账户，查询相关信息。包括提交指令、查询指令、证券登记公司清算账户信息查询、订单授权四个功能。

 

3.电子商务

 

B2B网上支付是中国工商银行专门为电子商务活动中的买卖双方提供的一项安全、快捷、方便的网上支付中介服务。采购公司提供先进、快捷的资金流动渠道，打破了时间和空间的限制，提高了交易效率，降低了交易成本。

 

采购企业在工行B2B特约商户下单或采购时，工行将为您提供两种支付方式，一种是直接在特约网站完成生成订单的支付，另一种是登录到工行企业网银通过电子商务功能手动输入获取的订单信息进行支付。支付完成后，B2B特约商户和采购公司可以通过交易订单查询等功能获取详细的交易信息，从而掌握和监控整个交易过程。

 

4.外汇汇款

 

外汇汇款是为企业客户提供的通过企业网银外币账户进行同城/跨地区资金划转、结算的服务。工行在国内率先实现网上外汇汇款功能，并针对不同客户进行有针对性的功能划分。您可以根据需要通过特定功能实现外汇资金的划转和结汇。

 

（一）集团资本配置

 

集团客户可使用集团资金划转功能，在集团内上下级之间进行外币资金双向划拨，达到监控各分支机构外币资金运行情况，统一调度管理的目的。整个集团的外币资金。

 

（二）B股资金清算

 

证券客户可使用B股资金清算功能，实现B股资金在证券公司总分公司之间的清算和划转。

 

（三）境内外汇汇款

 

银行或非银行金融机构（保险公司除外）的客户可以使用境内外汇汇款功能，方便、快捷地实现与工行系统内其他营业单位外币资金实时结算的目的，拓宽了业务范围。自己的业务范围处理和推广自己的业务。开发。

 

(4) 集团财富管理

 

集团企业的总（母）公司可以不经事先通知其分支（子公司），直接将资金从所有已注册的分支（子公司）账户划转至集团企业任一注册账户。定向汇款功能使企业无需对外开放转账权限，即可实现特定账户之间的转账功能。

 

提交集团理财指令包括“逐条提交指令”和“分批提交指令”两种方式。“批量提交指令”旨在满足客户批量提交电子支付指令的需求。不仅可以实现批量主动对外或分（子）公司账户付款，还可以批量主动从分（子）公司账户收款。，可大大减轻企业财务人员的工作量，在银行工作日内实现资金实时汇划。

 

（五）信用证业务

 

信用证是指银行的附条件付款承诺，即我行（开证行）根据信用证申请人的要求和指示，承诺向第三方（受益人）或其指定人作出付款付款或接受；或授权另一家银行支付或接受此类付款；或授权另一家银行议付。

 

网银信用证业务为我行企业网银客户提供快速办理信用证业务的渠道，实现通过网络向银行提交进口信函作为申请开证的凭证信用证及修改申请、《开出不可撤销跟单信用证》、《信用证申请书》、《信用证修改申请书》在线自助打印、进出口信用证在线查询. 网上信用证业务将大大节省您与银行打交道的时间和费用，提高工作效率，

 

（六）贷款业务

 

贷款业务为企业网银注册客户提供贷款查询功能，包括主账户、结本收益、欠条账户查询等子功能。通过此项服务，您足不出户即可准确、及时、全面地了解贷款总额情况，提供贷款金额、贷款余额、起始日、到期日、利息等详细贷款信息，为事前决策提供数据制造。特别是集团企业的总（母）公司查询所有注册的总（母）公司和分（子）公司的贷款账户非常方便。

 

（七）投资理财

 

投资理财是工商银行为满足企业追求资本效益最大化和科学理财的需要而设计开发的。投资理财目前包括基金、国债、通知存款和协议存款四大业务。

 

一、基金

 

投资者只需凭普通电子银行客户凭证卡开立资金交易账户和TA资金账户，并在注册我行企业网银时注册一对普通电子银行客户凭证卡，即可进行交易通过我行网上银行系统。基金认购、申购等服务功能，以及基金基本信息查询等功能。网上银行基金业务包括基金交易和基金查询两类业务。

 

（一）资金交易业务

 

基金交易业务包括基金申购业务、基金申购业务、基金赎回业务、设置/取消自动复投、取消当日申请审批指令等功能。

 

(2)基金查询服务

 

基金查询服务包括基金代码查询、基金份额净值查询、基金公开信息查询、基金账户余额查询、基金账户余额查询、基金申购配额查询、基金业务确认查询及下载、当日交易明细查询、交易历史查询明细等功能。

 

2.国债

 

投资者只需使用电子银行客户证书普通卡开立债券托管账户，并在注册我行企业网银时同时注册电子银行客户证书普通卡，即可购买债券和购买债券。通过我行网上银行系统出售债券并查询债券基本信息、债券最新价格、历史债券价格、客户债券托管账户余额、当日交易明细、历史交易明细等信息。

 

3、协议保证金

 

单位协议存款是指企业与银行签订《协议存款合同》，约定在结算账户中留存的期限和基本存款额度，银行在基本存款额度内按规定计提存款利息。结息日或支取日活期存款利率 对超过基本存款限额的存款按结息日或支取日中国人民银行公布的约定存款利率高于活期存款利率低于六个月定期存款利率。

 

约定存款不仅可以保障您正常的支付业务，还可以为您带来更高的利息收入。网上银行提供协议存款开户、账户信息查询、协议存款账户注销、通知信息查询、收入明细查询等功能，助您高效快捷办理协议存款业务。

 

4.通知存款

 

通知存款是指存款人在存款时未约定存款期限，取款时必须提前通知银行，约定取款日期后方可取款的存款和金额。通知存款根据存款人提前通知的时间长短分为一日通知存款和七日通知存款。根据通知期限的不同，采用不同的计息方法。

 

网上通知存款为您快速办理通知存款业务开辟了另一条通道。您可以轻松完成通知存款开立、通知/取消通知存款、账户信息查询、通知存款提取和出/取款指令查询等功能。通知存款提供了增加您的大量闲置资金价值的机会。

 

（八）贵宾室

 

贵宾室专为工商银行贵宾客户提供。是满足VIP客户特殊金融需求的一系列功能组合。通过自动收款、预约服务、余额提醒、企业财务室等功能，为VIP企业提供优质、高效、省心的服务。银行服务，从而减轻客户的财务工作量，降低资金运作成本，提高资金使用效率，优化业务运作流程，协助客户形成良好的资金运作模式。

 

贵宾室服务对象包括所有在网上银行注册并具有一定经营规模、经营效率良好、与我行企业客户之间有密切合作关系的企业客户。未申请贵宾室服务的普通客户无法使用此功能。

 

1.账户提醒

 

每个工作日，我行将集团指定的多个注册账户的超限账户余额信息通过邮件发送给企业，以便集团（总部）及时了解下属企业的财务状况，加强对下属企业的财务管理。

 

2. 预约服务

 

预约服务是指企业通过网上银行向工商银行发送预约内容，银行根据预约要求提供相应服务的功能。预约服务包括现金预约、收款预约、支付预约、看票预约、特价预约五种功能。

 

(一)付款预约

 

客户在网上银行提交预约收款指令，银行处理后，客户将在客户指定的时间内上门收款，让客户轻松完成大额现金入金不用离开房子。

 

(2) 付款预约

 

客户在网上银行提交预约付款指令后，银行将在客户预约的时间完成付款，客户可在网上银行终端查询预约付款执行情况。

 

(3) 查看机票预订

 

客户在线提交查询票据需求（票据种类包括：现金、转账、信汇、电汇、汇票、汇票等）工商银行pos机客服电话是多少，银行扫描客户想查询的票据电子版，然后发送到客户指定的邮箱。极大地方便了企业查询票务，提高了工作效率。

 

(4) 特别任命

 

客户通过网上银行提交一些特殊预约（如审计预约）。经银行办理后，根据客户要求完成预约服务。通过专项预约，我行可根据客户要求为客户提供个性化服务。

 

3.自动采集

 

银行按您事先指定的时间和金额自动将资金从企业分支机构账户划入总部账户，可进行区域/无层级资金归集，区内资金归集省、区内基金按您选择的层级征收。资金归集、全国资金归集等不同类型的资金自动归集，无需企业财务人员操作，高效解决集团（总部）公司资金按时归集问题。

 

4.企业财务办公室

 

企业网银VIP客户可使用该功能在线办理代发工资、代发报销等业务。通过网上银行，客户可实现同城/异地员工工资支付业务（含同行/异地账户），实时转账至企业同城/异地账户。银行工作日内。

 

其功能包括提交指令（批量/单笔交易）、查询指令、回复指令。原来复杂繁琐的劳动，在线上一步完成，大大减轻了企业财务人员的工作量，提高了工作效率。

 

（九）代理行

 

基于工行网点多、汇款快捷、服务手段强的特点，工行企业网上银行代理银行业务目前为客户提供代理签汇和代理汇款两种代理结算合作方式。

 

1. 签汇票

 

签汇是指受工行委托的其他商业银行（包括城市信用社、农村信用社），使用工行凭证、汇票专用章、专用机，为开户人或个人签发银行汇票，并由工行兑现的过程。包括转账录入与授权、转账查询、批量转账与授权，足不出户即可在线存入、打印汇票单，成功转账。汇票签收功能可提供“现金”和“转帐”两种汇票方式。

 

2.代理交流

 

代理汇款是指代理行利用工行网上银行和工行网络平台优势，为工行客户办理汇款业务的功能。包括提交指令及授权、查询指令、批量指令及授权。

 

(10) 工银信使

 

工银信使（余额变动提醒）服务是工商银行为企业客户提供的一项付费信息增值服务。企业定制工银信使服务后，工行将通过网上交易、自助设备（ATM、POS、自助终端）或网上银行、电话银行实时通知企业结算账户余额变动情况。